« Avant tout, nous investissons dans des entreprises qui contribuent au bien-être des enfants – aujourd’hui et pour les générations futures. »

En trois ans, le fonds Triodos Future Generations s’est construit une solide réputation en matière de performance financière et d’impact social. En plaçant le bien-être des enfants au cœur de sa stratégie, le fonds permet aux investisseurs d’obtenir des rendements tout en ayant un impact positif et durable sur la vie des enfants dans le monde entier.

Depuis son lancement en mars 2022, les actifs du fonds ont bondi de 30 millions à 80 millions d’euros, preuve de l’attrait de sa stratégie auprès des investisseurs à impact.

Rozing :
« C’est un fonds unique de petites et moyennes capitalisations, avec un portefeuille qui se démarque des autres fonds à impact grâce à son focus spécifique sur les enfants. »

Cette approche particulière rend le fonds intéressant pour les investisseurs souhaitant diversifier les risques de leur portefeuille.
« Lorsque les marchés boursiers ont fortement chuté au troisième trimestre 2024, nous avons enregistré notre meilleur trimestre – simplement parce que notre positionnement est différent », explique Rozing.

Un focus strict sur l’impact et le bien-être des enfants

Qu’est-ce qui rend le positionnement du fonds si unique ?
Tout d’abord, les entreprises doivent être en phase avec les thèmes de transition de Triodos Investment Management, qui visent à favoriser une économie durable. Elles doivent aussi satisfaire aux critères de durabilité stricts de Triodos. Mais le fil conducteur reste le bien-être de l’enfant.

Un exemple d’entreprise en portefeuille : OrthoPediatrics, une société américaine qui développe du matériel orthopédique pédiatrique.
Rozing : « Elle a déjà aidé 1,1 million d’enfants grâce à ses implants médicaux – c’est un impact énorme. »

Il cite également Sobi, une entreprise suédoise qui produit des vaccins contre le virus respiratoire syncytial (VRS), souvent responsable de rhumes et pouvant entraîner des pneumonies chez les enfants.
« Ma fille aînée a eu ce virus à un an et demi. Elle a failli être hospitalisée, mais heureusement, elle s’en est complètement remise. Cette entreprise a donc aussi une résonance personnelle pour moi. »

Une collaboration avec l’UNICEF

Pour Rozing, il est essentiel que les entreprises considèrent les enfants comme des parties prenantes.
« Quand on prend en compte les intérêts des enfants, on est beaucoup plus enclin à prendre des décisions positives et durables à long terme. Ce serait formidable si nous pouvions inciter d'autres acteurs du secteur financier à faire de même. »

Le fonds s’engage à mettre le bien-être des enfants à l’agenda des entreprises. C’est pourquoi il collabore avec l’UNICEF depuis sa création. Cette coopération porte sur les besoins actuels des enfants – nutrition, éducation – mais aussi sur leur avenir. Le climat constitue donc un thème central.

Rozing :
« En fin de compte, ce sont nos enfants qui subiront les conséquences du changement climatique. Ils ont besoin d’une planète vivable pour leur avenir. »

L’UNICEF a déjà lancé des initiatives visant à promouvoir l’investissement sous l’angle de l’enfant sur les marchés actions, et continue à explorer de nouvelles approches.
« Le cadre d’investissement centré sur l’enfant de l’UNICEF a été reconnu comme l’une des meilleures inventions de l’année 2024 par le magazine Time. »
L’organisation développe également un outil ESG pour aider à intégrer le bien-être des enfants dans les décisions d’investissement.
« Cela pourrait fournir des indicateurs précieux pour nos rapports d’impact. »

Triodos Investment Management soutient également un projet éducatif majeur de l’UNICEF en Côte d’Ivoire via un don annuel équivalent à 0,1 % des actifs du fonds.
Rozing précise :
« Cela représente déjà plus de 100 000 euros. Lors de notre visite en octobre dernier, nous avons vu concrètement l’impact : réparation de toitures, remplacement de mobilier cassé… tout cela permet à plus de 400 écoles de rester opérationnelles. »

Cinq thèmes d’impact qui font la différence

Le fonds Triodos Future Generations repose sur cinq thèmes clés, en lien avec la transition vers une société durable :

1. Soins de santé et nutrition – L’entreprise danoise Alk-Abello s’inscrit dans ce thème.
   Rozing :
   « Elle produit des médicaments contre les allergies qui traitent les symptômes mais aussi la cause. C’est essentiel pour les enfants, car les allergies non traitées peuvent entraîner d’autres maladies, comme l’asthme. »
2. Éducation – Sanoma, le plus grand éditeur de matériel éducatif en Europe, est un acteur majeur dans ce domaine.
3. Protection et sécurité – Le fonds investit dans la sécurité en ligne pour les enfants, avec par exemple des contrôles parentaux pour surveiller leur activité numérique.
4. Environnement de vie – Cela comprend l’eau potable, le recyclage des plastiques et des déchets.
   Rozing :
   « Un bon exemple : NX Filtration, une entreprise néerlandaise qui utilise une technologie innovante pour purifier l’eau. Ses filtres peuvent capturer les plus petites particules de PFAS. Elle jouera un rôle clé dans cette problématique. »
5. Inclusion sociale – Les télécommunications sont essentielles dans les pays émergents.
   Rozing :
   « Dans beaucoup de ces pays, le téléphone mobile est le seul moyen d’accéder à des services bancaires ou à Internet. »

Incertitude des marchés en 2025

Le fonds Triodos Future Generations a bien performé au cours des 12 derniers mois, surpassant son indice de référence. Son profil risque/rendement et ses résultats sur 3 ans le placent favorablement par rapport à ses pairs SFDR article 8-9.
Rozing :
« De bons rendements à long terme sont importants, autant pour nos investisseurs que pour la croissance du fonds. Plus nous avons de capital, plus nous pouvons avoir d’impact social. »

Selon lui, le fait que les petites et moyennes capitalisations aient sous-performé ces dernières années est une bonne nouvelle :
« Elles se négocient actuellement à un niveau historiquement bas par rapport aux grandes capitalisations. Avec les taux d’intérêt bas, elles devraient rebondir. Pour les investisseurs de long terme, c’est un bon moment pour se renforcer. »

Rozing prévoit beaucoup d’incertitude sur les marchés en 2025. Toutefois, le portefeuille du fonds comprend un nombre important d’entreprises dans la santé, l’alimentation, l’eau et d’autres biens de première nécessité.
« Cela nous place dans une position plutôt défensive, avec un bon équilibre entre risque, rendement et impact – capable d’encaisser quelques coups. »

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Ni l’UNICEF, ni son partenaire au Luxembourg, le Comité luxembourgeois pour l’UNICEF, n’agissent en tant que conseiller en investissement. Aucun d’eux n’a eu, ni n’aura, un rôle dans la conception, la structuration, le développement, la gestion ou le fonctionnement du Triodos Future Generations Fund. L’UNICEF et le Comité luxembourgeois pour l’UNICEF ne participent pas à la gestion du fonds, ni à ses décisions d’investissement, et ne l’ont pas approuvé ou recommandé.

Le rôle unique de l’UNICEF et du Comité luxembourgeois pour l’UNICEF est de recevoir le don de Triodos IM et de l’utiliser dans ses programmes pour les enfants.
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Ceci est une communication à but marketing. Veuillez consulter le prospectus et le document d’informations clés du Triodos Future Generations Fund avant toute décision d’investissement. Un résumé des droits des investisseurs est disponible en anglais. La valeur de votre investissement peut varier. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le fonds est géré par Triodos Investment Management, agréé en tant que gestionnaire de fonds d’investissement alternatif et UCITS, sous la supervision de l’Autoriteit Financiële Markten et de De Nederlandsche Bank. Triodos Investment Management peut décider d’arrêter la commercialisation de ses fonds dans votre pays.